在上海浦东新区某大厦内,挂着“法律咨询”的招牌,平日里不少人进进出出惹人注意。这背后,其实是一个“驻点上海、辐射全国”的团伙窝点,打着“互联网+法律”的幌子,推广代理投诉等“黑灰产”业务。
2023年5月,上海市公安机关在沪、苏、津、闽、豫等地同步收网,成功打掉了这个利用发展成员模式实施恶意逃废银行债务的全国性犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人20余人。
近年来,金融“黑灰产”骗局看似层出不穷,实则万变不离其宗。这些违法行为均是利用了人性的弱点,打着制度的“擦边球”,披上“为人排忧解难”的外衣,实则是为了收取高昂费用,攫取非法利益。这类犯罪行为不仅侵害了债权人和债务人的合法权益,更是对社会信用体系建设、金融市场秩序正常运行产生了极大的危害和影响,必须坚决打击、严惩不贷。一直以来,在上海银保监局的指导下,上海银行业保险业不断加强防范手段,借助包括法律手段在内的各项措施,不遗余力打击金融“黑灰产”。
一、“黑灰产”新骗局:代理维权+发展人员,影响广危害大
案件的线索源头来自于去年招商银行信用卡中心(以下简称“招行信用卡”)的日常安全监测。
2022年,招行信用卡在日常监测研判工作中发现,一持卡人账户存在异常。在分析账户交易、行为等多维度数据后,拥有丰富反黑灰产经验的招行信用卡即判断,该账户可能被违法“代理”了。
通过进一步的分析排查,发现该账户相关的上海红六权法律咨询公司(以下简称“红六权”)主要从事“代理维权”“代理投诉”“信用卡债务优化”“网贷高息减免”等典型的金融“黑灰产”业务。
和其他金融“黑灰产”业务模式有所不同的是,“红六权”以所谓的“互联网+法律”商业模式为噱头,通过发展人员推广“黑灰产”业务从中牟利。
鉴于此种发展成员推广“黑灰产”的模式极具社会危害性,且影响范围遍及全国,在人民银行上海分行的指导和支持下,招行信用卡主动部署、收集线索,于2022年12月向上海市公安机关反馈相关问题,开展警企联合打击。上海市公安机关接报后对此案高度重视,经过分析研判、缜密侦查,该案件于今年5月成功收网。
值得警惕的是,该案只是已成产业化、团伙化运营的金融“黑灰产”的冰山一角。犯罪团伙声称可以帮助客户减轻或解决债务问题,在此案中更是“加以利益诱惑”,引导持卡人逾期后反复投诉,甚至伪造、提供虚假材料。不仅浪费了金融资源、侵害了消费者合法利益,更严重扰乱了正常的金融市场经营秩序。
二、乱象滋生:“代理费”打水漂,钱财信用“两空”
自2019年以来,“代理维权”“债务优化”等金融“黑灰产”滋生蔓延,逐渐发展成上下游分工明确的产业链。典型的金融“黑灰产”通常通过套用内容不实的投诉举报模板,缠访缠诉“碰瓷”银行,近年来这一现象越发猖獗。
而这条产业链中的从业人员——“黑中介”,看似在债务人艰难之际伸出“援手”,实际上,债务人在向“黑中介”寻求帮助的那一刻起,已落入犯罪团伙编织的陷阱,其个人权益无法得到有效保障,面临巨大风险隐患。
招行信用卡持卡人王某(化名)的受害经过令人警醒。为解决欠款问题,去年王某求助于一家债务协商公司,对方提出了总计数万元的所谓的律师代理费,并要求王某先行支付5000元,同时将本人实名电话卡寄送至该公司。
今天,你喝「酱香拿铁」了吗?醒目的「茅台红」纸袋、热搜上的「瑞幸,真茅台」,最新的网络热梗「年轻人的第一杯酱香」,还有引爆全民大讨论的「瑞幸回应喝茅台联名咖啡能否开车」「满杯茅台去咖啡液」……这场「美酒加咖啡」、咖啡新锐与白酒老将的碰撞引爆
2023-09-08999积分兑酱香拿铁！
坦桑尼亚投资政策座谈会在京举行 王香云董事长分享东非商贸物流中心成功经验9月4日，坦桑尼亚联合共和国投资政策座谈会在京举行
2023-09-08坦桑尼亚投资政策座谈会在京举行
罗永浩的"真还传"还没等到大结局，和老股东的回购纠纷却迎来了"续集"。
2023-09-08知名投资人向罗永浩追讨1500万元！
财联社9月8日讯（编辑赵昊）周四（9 月 7 日），美股显著低开后跌幅不断收窄，三大指数收盘涨跌不一。
2023-09-08纳指录得日线四连跌,苹果市值两天蒸发1900亿
巴奴毛肚火锅子品牌超岛出售"假羊肉"一事有了最新进展。9月7日，巴奴发布公告称，注意到网络有关子品牌超岛门店"羊肉卷成分问题"的舆论后，要求超岛团队主动送检，最新报告结果显示，羊肉卷确实含有鸭肉成份。
2023-09-08知名餐饮品牌巴奴承认了：羊肉卷确实有鸭肉成份
近日，手机中国注意到，有数码博主爆料称，在今年的10月到11月，小米14系列将会正式到来。而除了手机以外，小米还有一个足以抢走华为Mate60和华为Mate60Pro热度的超级新品。
2023-09-08曝小米有能抢华为Mate60热度的超级新品,芯片还是汽车？
蓝鲸财经记者 张静伦 何天骄近年来，随着"国潮热"的出现，北冰洋、大窑、冰峰等国货老汽水品牌也随之卷土重来。
2023-09-08从北冰洋到大窑
当不可知的未来近在眼前，我们如何拨开迷雾，描摹出前路清晰的图景？当每个人都被时代的洪流裹挟其中，我们如何把命运的舵盘紧握在自己手里，翻身驾浪，驭势而行？领航者，集大成。只有汇聚更多的智慧，才能在变局中立于主动，从危机中搏取先机。
2023-09-06
以“好客山东 好品山东”为媒，把“一带一路”铺的更宽更远。9月6日，山东省人民政府新闻办公室在乌兹别克斯坦撒马尔罕州举办“好客山东 好品山东”展示推介会暨山东-撒马尔罕州企业合作交流会。
2023-09-06海信
如今，消费者在选购Apple产品时，除了关注产品之外也同样会在各渠道之间对比，综合价格、品质、服务及体验等方面下单。为持续探索品牌与渠道之间的合作模式、不断拓展及加深合作力度，京东与Apple品牌之间也正在进行更多合作创新。
2023-09-06京东
2014 年郁亮提出地产进入白银时代，2018 年他喊出 " 活下去 "，而今，他说现在行业里每个人都不容易。为了补充资金弹药，万科今年 2 月曾打算大幅度折价定增 150 亿元，然而就在几天前，该计划终止了。
2023-09-06手握1200亿,万科依然焦虑
财联社9月5日讯（记者陈业）全国性大力度的楼市利好政策，让每一个意向购房者走到了买与不买的 " 十字路口 "。8月31日，央行、国家金融监督管理总局两部门连续发布两项通知，涉及住房信贷政策以及存量房贷利率政策调整。
2023-09-06两成首付,正吸引大批购房者下定
@新熵 原创作者丨樱木编辑丨月见在酱香拿铁刷屏的第二天，瑞幸已经没有了昨日的热闹。"原料用完了，您可以关注一下小程序，也许下午或者明天就会恢复。"店员的答复中似乎带着一丝庆幸，毕竟在昨天夜里8点时，她们依旧忙得停不下来。
2023-09-0619元的茅台,哪有胜利可言？
出品｜虎嗅 ESG 组作者｜陆琳编辑｜袁加息头图｜视觉中国曾经风光无限的电子烟行业，在最强监管落地后一年，并未迎来"利空出尽"的曙光。
2023-09-06电子烟强监管一年后,悦刻还有未来吗？
中新网9月5日电综合外媒报道，当地时间9月5日，英国第二大城市伯明翰的市政委员会发布"第114条通知"，宣布其"实际上已经破产"。
2023-09-06英国第二大城市伯明翰市政府宣布,破产
近日，随着瑞幸茅台酱香拿铁成为爆款，一张蜜雪冰城与五粮液合作海报引发网友讨论，该海报显示，蜜雪冰城将出与五粮液联名款的浓香柠檬水，并配文"年轻人的第一杯五粮液，从蜜雪冰城开始"。
2023-09-06蜜雪冰城与五粮液出联名饮料？官方回应后,网友：糊涂啊！公布半年业绩预告31个交易日后，学大教育（000526.SZ）于8月29日晚间公布了2023年上半年业绩数据。
2023-09-05学大教育业务转型稳中向好
数据作为全新的生产要素，已成为区域一体化发展的新引擎。9月2日下午，在2023年中国国际服务贸易交易会首日，京津冀政务协同服务创新论坛召开。
2023-09-04京东
《先声》·第3期1992年泡沫经济的破灭，对于日本来说是一个分水岭，泡沫经济破灭之前，日本处于一个比较良好的经济增长轨道，泡沫经济破灭之后，日本进入了通缩低增长，也是"失去的20年"。
2023-09-04日本大败局的4个教训
近日，多地官宣"认房不认贷"，调整房地产相关政策。9月1日，北京和上海均官宣执行"认房不用认贷"政策。至此，四大一线城市全部落实该政策。成都、重庆也在9月1日官宣了该政策。
2023-09-04最新！万亿GDP城市官宣：认房不认贷！
财联社9月3日讯（编辑宣林）华为 Mate 60 系列手机近日发布后销售火爆，官方商城显示，第一批预售名额开放不到5分钟就一抢而空，二手平台上甚至有经销商公开加价售卖。
2023-09-04AI,战火,烧至移动端：华为,小米抢滩大模型,A股产业链的机遇还是挑战？
作为过去40年在中国市场最畅销的汽车品牌，大众汽车在中国市场的霸主地位，正遭遇着前所未有的挑战。自上世纪80年代合资合作模式推动中国汽车市场化普及以来，中国汽车市场见证了诸多合资品牌和自主品牌的沉浮，不变的是，大众汽车一直是销量冠军。
2023-09-04失去王冠之后,大众在华寻找发展新路径
财联社9月3日讯（编辑牛占林）英国芯片设计公司 Arm 计划最早于下周二开始与潜在投资者会面，之后一周在纳斯达克上市。据知情人士最新透露，Arm 的大型 IPO 目标估值在 500 亿 -550 亿美元之间。
2023-09-04今年全球最大IPO要来了！但孙正义的算盘却落空了
9月3日消息，据新浪汽车报道，刚刚在慕尼黑奥迪中国总裁温泽岳与中国媒体交流会上，温泽岳表示，与上汽集团的合作，是集团针对中国市场的重要策略之一。主要是因为奥迪全球化产品与中国市场所需要的产品的不同，为此奥迪选择与本土企业打造新的合资方式。
2023-09-04奥迪中国总裁否认与上汽是贴牌合作
单一功能的产品已经无法满足消费者多元且个性化的需求，“场景化”已成为家电行业未来最大的确定性。9月1日，2023德国柏林国际电子消费品展览会(IFA2023)正式开幕。
2023-09-02海信2023年9月2日-6日，备受瞩目的2023年中国国际服务贸易交易会健康卫生服务专题将在服贸会首钢园3号馆盛大开幕。本届服贸会健康卫生服务专题以“科技赋能健康 创新引领未来”为主题，聚焦科技与创新，亮眼展区、精彩展品纷纷亮相。
2023-09-012023服贸会健康卫生服务专题创新亮相
在全球智能手机出货量整体呈下跌状态时，传音控股悄然跻身于全球第五大智能手机厂商。市场地位跃升之余，公司今年上半年业绩报告也提振公司股价，业绩发布两日后股价涨幅已达20%。
2023-09-01和小米,三星卷拉美,非洲之王,传音看到希望
中新经纬9月1日电9月的首个交易日，A股三大指数齐高开。沪指高开0.20%，深成指高开0.30%，创业板指高开0.26%。
2023-09-01A股集体高开！地产股领涨
财联社9月1日讯（编辑马兰）美国与伊朗之间的冲突，在双方谈判期间进入暂时的平静。这也让伊朗趁机生产和出口了更多的石油。
2023-09-01伊朗石油8月产销大幅增长,美国或悄悄放松制裁
存量首套房贷利率降低后100万元房贷30年月供最多有望减少840元昨日两部门联合发布新政，2023年9月25日起，存量首套住房商业性个人住房贷款的借款人可向金融机构提出申请，由金融机构新发放贷款置换存量首套住房商业性个人住房贷款。
2023-09-01楼市重磅！100万30年月供最多能省840元